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Heeft u als financiële rekeningen alleen rekeningen gedefinieerd, die uw liquiditeit rechtstreeks beïnvloeden (bijv. kas, bank, cheques, enz.), dan krijgt u als resultaat de som van alle beschikbare betalingsmiddelen minus de kortlopende schulden. Deze som (positief of negatief) heeft u een indruk over de huidige cashflow van uw onderneming.
Heeft u als financiële rekeningen daarnaast rekening gedefinieerd, zoals bijv. vorderingen, middellange termijn schulden (die indirect uw liquiditeit beïnvloeden), dan krijgt u als resultaat de som van alle betalingsmiddelen minus de kortlopende schulden en middellange termijn schulden plus de vorderingen. Deze som (positief of negatief) geeft u een indruk over de liquiditeit van uw onderneming op korte termijn.
Daarnaast worden in het onderste gedeelte van het rapport alle betalingen meegenomen, die u nog van klanten verwacht en / of die u aan een touroperator dient te betalen.
Daarbij worden ook nog alle waardes inclusief de voorgaande periode voor de opgevraagde periode getoond (kolom <Before Today>). Aansluitend ziet u alle waardes per maand van het actuele boekjaar verdeeld.
Dabei erkennen Sie zunächst die Forderungsseite, nämlich alle Ihre noch ausstehenden Kundenzahlungen, unterteilt nach An- und Restzahlung. Alle Forderungen, die bis zum aktuellen Tagesdatum fällig sind, werden in der Zeile <Vor Heute> summiert. In den folgenden Zeilen berechnet Jack anhand der Fälligkeiten die Zahlungen, die in den kommenden Kalendermonaten (bis maximal 1 Jahr) eingehen müssten. Die Endsumme enthält die Summe aller bis in einem Jahr fällig werdenden Forderungen, also Gelder, die Sie bis dahin einnehmen sollten.
In den nächsten 3 Spalten erkennen Sie die Verbindlichkeiten, die Sie in der Zeile <Vor Heute> bis heute tatsächlich geleistet haben (<real>) sowie bis heute hätten leisten müssen (<fiktiv>). Die dritte Spalte <Summe> stellt die Summe aller Verbindlichkeiten an Veranstalter dar, bei denen das Inkasso über Ihr Reisebüro läuft.
Bei der Untergliederung nach Monaten (bis 12 Kalendermonate ab dem Tagesdatum) bezieht sich Jack auf das Abreisedatum der gebuchten Reisevorgänge. So erkennen Sie exakt, in welchen Monaten Sie welche Summen an die Veranstalter weiterleiten müssen.
Anschließend sehen Sie die Beträge zum Veranstalterinkasso. Das sind Vorgänge, bei denen der Veranstalter direkt mit dem Kunden abrechnet, und das Reisebüro nur noch eine Provision erhält. Es handelt sich hierbei also um Forderungen.
In der Spalte <Real> erkennen Sie die Provisionsbeträge, die Sie schon für Reisevorgänge mit Abreisedatum innerhalb des entsprechenden Monats erhalten haben. In der Spalte <Fiktiv> erkennen Sie die Provisionen, die Sie noch erhalten müssten. <Summe> stellt die Summe aller Provisionsbeträge dar, auf die Sie für den jeweiligen Monat Anspruch haben, und die Sie bis dahin einnehmen sollten.
Alle Fälligkeiten, die sich auf Veranstalterleistungen beziehen, werden entweder - wenn die Veranstalterabrechnung schon komplett erledigt ist - direkt anhand der in der Veranstalterabrechnung gesetzten OP-Daten berechnet. Ist die Veranstalterabrechnung noch nicht passiert, berechnet Jack die Fälligkeitsdaten anhand der in <Basisdaten - Veranstalter - Parameter / Produktart> gesetzten Zahlungstermine.
Die letzte Spalte stellt den Saldo aller erwarteten Kundenzahlungen abzüglich der zu leistenden Veranstalterverbindlichkeiten und zuzüglich der erwarteten Provisionen aus Direktinkasso-Vorgängen dar. Diese Salden werden nach Monaten aufgeführt, so dass Sie sowohl den Stand zum Abfragedatum als auch in den kommenden 12 Kalendermonaten erkennen.
Sie erhalten so einen schnellen Überblick über den aktuellen und auch zukünftigen Verlauf des Liquiditätsstands Ihres Unternehmens. Dabei wird dem Nachteil statischer Liquiditätszahlen (obere Hälfte der Auswertung mit der Summe aller Finanzkonten) entgegengewirkt, indem Jack bei der Auswertung der Kundenforderungen und Veranstalterverbindlichkeiten die unterschiedlichen Fälligkeiten soweit wie möglich berücksichtigt und einen Blick in die Zukunft der kommenden 12 Kalendermonate bietet.
Man erhält allerdings keine Informationen über Verbindlichkeiten, die erst nach dem Tagesdatum entstehen bzw. solche Verbindlichkeiten, die nicht- vorgangsbezogen sind (weitere Reisebuchungen, Gehälter, Zinszahlungen, Steuernachzahlungen, außerordentliche Aufwendungen usw.). Auch kann man nicht erkennen, ob Teile des Vermögens oder auch Forderungen z. B. abgetreten oder verpfändet wurden. Zusätzlich können Positionen entweder unter- oder überbewertet sein (z. B. Wertpapiere).
Zur Beurteilung der Liquidität bzw. des Finanzstands und der tatsächlichen Unternehmenslage müssen deswegen zusätzliche Kriterien herangezogen werden (z. B. G&V). Die Auswertung aus Jack bietet hierbei lediglich sehr hilfreiche Basisinformationen Hierbij ziet u meteen de vordering kant, namelijk alle uw nog openstaande klantenbetalingen, onderverdeeld naar aanbestaling- en restantbedrag. Alle vorderingen, die tot de huidige datum vervallen zijn, worden in de regel <Before today> getoond. In de volgende regels berekent Jack aan de hand van de vervaldatums de betalingen, die in de komende kalendermaanden (tot maximaal 1 jaar) ontvangen zullen worden. De totaalsom bestaat uit de som van alle vorderingen die nog in een jaar zullen vervallen, die meegenomen zullen worden.
In de volgende 3 kolommen ziet u alle schulden, die u in de regel <Before Today> tot de datum van vandaag verwerkt zijn (<REAL>) evenals tot vandaag eigenlijk verwerkt hadden moeten worden (<FICTIVE>). De derde kolom <SUM> toont de som van alle schulden aan touroperator voor, waarbij de incasso via uw reisbureau loopt.
Bij de onderverdeling per maand (tot 12 kalendermaanden vanaf de datum van vandaag) zal Jack kijken naar de vertrekdatum van de geboekte boekingen. So ziet u precies, in welke maand u welk bedrag aan de touroperator dient te voldoen.
Aansluitend ziet u de bedragen betreffende de touroperator incasso. Dat zijn boekingen, waarbij de touroperator direct met de klant afrekent, en het reisbureau alleen nog een provisie krijgt. Het gaat hier dus ook om vorderingen.
In de kolom <REAL> ziet u het provisiebedrag, die u reeds voor de boekingen met vertrekdatum binnen de desbetreffende maand heeft gekregen. In de kolom <FICTIVE> ziet u alle provisies die u nog dient te krijgen. <SUM> toont de som van alle provisiebedragen voor, waarvoor u voor die maand nog dient te ontvangen, en die u nog tot dan toe moet ontvangen.
Alle vervaldata, die betrekking hebben op de touroperatorservices, worden of - wanneer de touroperatorafrekening reeds compleet verwerkt is - direct aan de hand van de in de touroperatorafrekning geplaatste OP-datum berekend. Is de touroperatorafrekening nog niet gedaan, dan berekend Jack de vervaldata aan de hand van de in <Basisgegevens - Touroperator - Producten> geplaatste betalingstermijn.
De laatste kolom toont het saldo van alle te verwachten klantenbetalingen minus de te betalen touroperatorschulden plus daarnaast de te verwachte provisie uit de directe incasso boekingen. Dit bedrag wordt per maand getoond, zodat u zowel de stand op de datum van opvragen alsmede ook in de komende 12 maanden ziet.
U heeft hiermee een snel overzicht van de actuele en ook toekomstige verloop van de liquiditeit van uw onderneming. Daarbij wordt het nadeel van statische liqiditeitsbedragen (bovenste gedeelte van het rapport met de bedragen van alle financiële rekeningen) tegengegaan, indien Jack bij het rapport van de klantenvorderingen en touroperatorschulden de verschillende vervaldata zoveel mogelijk meeneemt en een blik in de toekomst voor de komende 12 maanden toont.
Men krijgt echter geen informatie over schulden, die pas na de dag van vandaag ontstaan of zulke schulden die niet boekingsgebonden zijn (overige boekingen, salarissen, rentebetalingen, BTW betalingen, overige kosten, enz.). Ook kan men niet zien, of een deel van het vermogen of ook vorderingen bijv. toegewezen of toegezegd zijn. Daarnaast kunnen posities over -of ondergewaardeerd zijn (bijv. aandelen).
Voor beoordeling van de liquiditeit of het omzet overzicht en de daadwerkelijke financiële positie moet extra criteria meegenomen worden (bijv. Winst en Verlies). Het rapport uit Jack biedt u alleen hiermee handzame basisinformatie.