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Allgemeines
Änderungen in der Kundenakte
Änderungen im Druck

Allgemeines

Zum 1.2.2014 treten neue Regelungen im SEPA Zahlungsraum in Kraft, die vor allem das bisherige Lastschriftverfahren betreffen. Ziel aller Änderungen ist es, eine vollautomatische Verarbeitung aller Banktransaktionen zu ermöglichen.

Die wichtigsten Änderungen für das Lastschriftverfahren sind:

• neues Datenformat: die bisherigen Datenformate (wie z.B. DTAUS) werden abgelöst durch ein einheitlichen XML Format.
• neue Informationen: Lastschriften dürfen nur noch unter Angabe einer Gläubiger ID und einer Mandatsreferenz durchgeführt werden.
• neue Vorgaben: bei Lastschriften gelten bestimmte Vorlaufszeiten und eine Lastschrift läuft 36 Monate nach letzter Benutzung ab.

Die Details finden Sie auf folgender Seite:
Änderungen SEPA ab 01.02.2014.

In diesem Dokument werden nur die Punkte beschrieben, die in der X12.01 nicht vorhanden sind (Arbeit mit Dauermandaten) oder die von der X12.01 abweichen.

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Änderungen in der Kundenakte

Abweichend zur Version X12.01 haben Sie in der Version X12.03 die Möglichkeit, für einen Kunden ein Dauermandat einzugeben.

Mand. Ref. Nr.
In diesem Feld können Sie die Mandatsreferenz eintragen, die zusammen mit der Gläubiger ID an die Bank übergeben werden muss, damit die Lastschrift ausgeführt werden kann.

Die Mandatsreferenz darf maximal 35 Zeichen umfassen und wird vom Gläubiger festgelegt.
Es dürfen folgende Zeichen verwendet werden:

• Ziffern: 0 – 9
• Buchstaben: A – Z und a – z
• Sonderzeichen: ´ , . : + - / ( ) ?
  Andere Zeichen sind nicht erlaubt.

Mandat erteilt am
In diesem Feld tragen Sie das Datum ein, an dem das Mandat vom Kunden unterschrieben wurde.
Diese Information wird beim Export an die Bank übertragen.

zuletzt verwendet am
Dieses Feld wird durch das Bankclearing gesetzt und enthält immer das Datum, an dem das Mandat zum letzten Mal benutzt wurde.
Über dieses Feld wird berechnet, ob die Lastschrift noch gültig ist. Die Lastschrift läuft ab, wenn die letzte Benutzung mehr als 36 Monate zurückliegt.
In diesem Fall müssen Sie ein neues Mandat für diesen Kunden erstellen.

SEPA Firmenlastschrift
Über diese Checkbox wird gesteuert, ob das Mandat als Basislastschrift oder als Firmenlastschrift gewertet wird.
Beim Bankclearing Export werden Basis- und Firmenlastschriften in unterschiedliche Dateien geschrieben.

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Änderungen im Druck

Die Änderungen im Druck sind in beiden Versionen gleich.
Allerdings gibt es in der X12.03 einen separaten Satz an Platzhaltern für das Dauermandat.
Sie müssen einmalig die Funktion < ? - Sprachfiles aktualisieren >, um diese neuen Platzhalter zu erhalten.

Darüber hinaus ist die Checkbox < Mandat drucken > bei einem Kunden mit Dauermandat deaktiviert.
Wollen Sie ein Mandat ausdrucken, so aktivieren Sie diese Checkbox beim Druck.

Ist eine Mandatsreferenz in der Kundenakte erfasst, so werden alle Buchungen als Dauerlastschriften angesehen.
Beim Druck werden dann immer die gleichen Daten aus der Kundenakte gedruckt.

Ist keine Mandatsreferenz in der Kundenakte erfasst, so werden die Vorgänge als Einzelmandate abgewickelt (siehe auch Änderungen SEPA ab 01.02.2014).

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