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Inhalt

Allgemeines
Änderungen in < Parameter - Vorgang >
Änderungen in < Basisdaten - Veranstalter >
Änderungen in der Kundenakte
Änderungen in < Buchhaltung - Onlinebanking - Bankclearing >im Druck

Allgemeines

Zum 1.2.2014 treten neue Regelungen im SEPA Zahlungsraum in Kraft, die vor allem das bisherige Lastschriftverfahren betreffen. Ziel aller Änderungen ist es, eine vollautomatische Verarbeitung aller Banktransaktionen zu ermöglichen.

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• neues Datenformat: die bisherigen Datenformate (wie z.B. DTAUS) werden abgelöst durch ein einheitlichen XML Format.
• neue Informationen: Lastschriften dürfen nur noch unter Angabe einer Gläubiger ID und einer Mandatsreferenz durchgeführt werden.
• neue Vorgaben: bei Lastschriften gelten bestimmte Vorlaufszeiten und eine Lastschrift läuft 36 Monate nach letzter Benutzung ab.

Die Details finden Sie auf folgender Seite:
Änderungen SEPA ab 01.02.2014.

In diesem Dokument werden nur die Punkte beschrieben, die in der X12.01 nicht vorhanden sind (Arbeit mit Dauermandaten) oder die von der X12.01 abweichen.

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Änderungen in

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Unter < Parameter - Vorgang > gibt es neue Felder, die für ein korrektes Arbeiten mit dem Bankclearing befüllt werden müssen.

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Neue Felder für IBAN
Bei den Bankverbindungen für das Reisebüro haben Sie jetzt die Möglichkeit, Ihre IBAN einzutragen.

Die IBAN ist folgendermaßen aufgebaut.

• 2-stelliger Ländercode (bestehend aus Buchstaben)
• 2-stellige Prüfsumme mit Prüfziffern (bestehend aus Ziffern)
• Max. 30-stellige Kontoidentifikation (bestehend aus Buchstaben und/oder Ziffern)

Die IBAN kann maximal 34 Zeichen umfassen, in Deutschland ist die IBAN maximal 22 Zeichen lang.
Das entsprechende Feld in Jack Plus wurde für 34 Zeichen ausgelegt.

Neue Felder für BIC
Bei den Bankverbindungen für das Reisebüro haben Sie jetzt die Möglichkeit, Ihre BIC einzutragen.

Die BIC ist folgendermaßen aufgebaut:

• 4-stelliger Bankcode, vom Geldinstitut frei wählbar (nur Alphazeichen)
• 2-stelliger Ländercode (nur Alphazeichen)
• 2-stellige Codierung des Ortes (alphanumerische Zeichen)
• 3-stellige Kennzeichnung (Branch-Code) der Filiale oder Abteilung (optional)

Die BIC kann maximal 11 Zeichen umfassen, das entsprechende Feld in Jack Plus wurde für 11 Zeichen ausgelegt.

Gläubiger Identifikationsnummer (Gläubiger ID)
Durch die Gläubiger ID kann kontounabhängig der Gläubiger einer Lastschrift bestimmt werden. Zusammen mit der Mandatsreferenz wird die Gläubiger ID durch den gesamten Prozess der Lastschriftbearbeitung mitgeführt.

Die BIC ist folgendermaßen aufgebaut:

• 2-stelliger Ländercode (nur Alphazeichen)
• 2-stellige Prüfsumme mit Prüfziffern (bestehend aus Ziffern)
• 3-stellige Geschäftsbereichskennung (alphanumerische)
• 28-stelliges nationales Identifikationsmerkmal

Die Gläubiger ID kann maximal 35 Zeichen umfassen, in Deutschland ist sie 18 Zeichen lang.
Das entsprechende Feld in Jack Plus wurde für 35 Zeichen ausgelegt.

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Änderungen in < Basisdaten - Veranstalter >

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der Kundenakte

Abweichend zur Version X12.01 haben Sie in der Version X12.03 die Möglichkeit, für einen Kunden ein Dauermandat einzugeben.

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Mand. Ref. Nr.
In diesem Feld können Sie die Mandatsreferenz eintragen, die zusammen mit der Gläubiger ID an die Bank übergeben werden muss, damit die Lastschrift ausgeführt werden kann.

Die Mandatsreferenz darf maximal 35 Zeichen umfassen und wird vom Gläubiger festgelegt.
Es dürfen folgende Zeichen verwendet werden:

• Ziffern: 0 - – 9
• Buchstaben: A - – Z und a - – z
• Sonderzeichen: ´ , . : + - / ( ) ?
  Andere Zeichen sind nicht erlaubt.

Letztes Mand.
Dieses Feld wird durch das Bankclearing gesetzt und enthält immer das DatumMandat erteilt am
In diesem Feld tragen Sie das Datum ein, an dem das Mandat zum letzten Mal benutzt vom Kunden unterschrieben wurde.
Über dieses Feld wird berechnet, ob die Lastschrift noch gültig ist. Die Lastschrift läuft ab, wenn die letzte Benutzung mehr als 36 Monate zurückliegt.

einmaliges Mandat
Das Setzen dieser Checkbox bewirkt, dass das Mandat nur ein Mal für das Bankclearing benutzt werden kann. Danach werden Mandatsreferenz und Checkbox zurückgesetzt und müssen beim nächsten Mal neu eingegeben werden.

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Änderungen in der Kundenakte

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Alle Änderungen in der Kundeakte wurden auf der Registerkarte < Bank/Karte >, im Bereich Bank durchgeführt.
Sollten für den Kunden mehrere Bankverbindungen existieren, die alle für das Bankclearing benutzt werden können, müssen bei allen Bankverbindungen die entsprechenden Felder befüllt sein.

Neue Felder für IBAN
Bei den Bankverbindungen für das Reisebüro haben Sie jetzt die Möglichkeit, Ihre IBAN einzutragen.

Die IBAN ist folgendermaßen aufgebaut.

• 2-stelliger Ländercode (bestehend aus Buchstaben)
• 2-stellige Prüfsumme mit Prüfziffern (bestehend aus Ziffern)
• Max. 30-stellige Kontoidentifikation (bestehend aus Buchstaben und/oder Ziffern)

Die IBAN kann maximal 34 Zeichen umfassen, in Deutschland ist die IBAN maximal 22 Zeichen lang.
Das entsprechende Feld in Jack Plus wurde für 34 Zeichen ausgelegt.

Neue Felder für BIC
Bei den Bankverbindungen für das Reisebüro haben Sie jetzt die Möglichkeit, Ihre BIC einzutragen.

Die BIC ist folgendermaßen aufgebaut:

• 4-stelliger Bankcode, vom Geldinstitut frei wählbar (nur Alphazeichen)
• 2-stelliger Ländercode (nur Alphazeichen)
• 2-stellige Codierung des Ortes (alphanumerische Zeichen)
• 3-stellige Kennzeichnung (Branch-Code) der Filiale oder Abteilung (optional)

Die BIC kann maximal 11 Zeichen umfassen, das entsprechende Feld in Jack Plus wurde für 11 Zeichen ausgelegt.

Mand. Ref. Nr.
In diesem Feld können Sie die Mandatsreferenz eintragen, die zusammen mit der Gläubiger ID an die Bank übergeben werden muss, damit die Lastschrift ausgeführt werden kann.

Die Mandatsreferenz darf maximal 35 Zeichen umfassen und wird vom Gläubiger festgelegt.
Es dürfen folgende Zeichen verwendet werden:

• Ziffern: 0 - 9
• Buchstaben: A - Z und a - z
• Sonderzeichen: ´ , . : + - / ( ) ?
  Andere Zeichen sind nicht erlaubt.

Letztes Mand.
Diese Information wird beim Export an die Bank übertragen.

zuletzt verwendet am
Dieses Feld wird durch das Bankclearing gesetzt und enthält immer das Datum, an dem das Mandat zum letzten Mal benutzt wurde.
Über dieses Feld wird berechnet, ob die Lastschrift noch gültig ist. Die Lastschrift läuft ab, wenn die letzte Benutzung mehr als 36 Monate zurückliegt.

einmaliges Mandat
Das Setzen dieser Checkbox bewirkt, dass das Mandat nur ein Mal für das Bankclearing benutzt werden kann. Danach werden Mandatsreferenz und Checkbox zurückgesetzt und müssen beim nächsten Mal neu eingegeben werden.

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Änderungen in < Buchhaltung - Onlinebanking - Bankclearing >

Die Änderungen im Bankclearing Modul sind in der Mehrzahl nicht sichtbar.

Bei der Suche nach der Fälligkeit wird der zukünftige geltende Vorlauf berücksichtigt. Das heißt, es werden jetzt auch Vorgänge angezeigt, deren Fälligkeit nach dem gesuchten Fälligkeitsdatum liegt.
Beispiel:
Sie haben von Fälligkeitsdatum 01.01.2012 bis zum 18.09.2013 eingegeben. Angezeigt werden aber auch Vorgänge mit Fälligkeit bis zum 20.9.2013 bzw. zum 23.9.2013 angezeibt.

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Hintergrund ist, dass für Lastschriften ein Vorlauf von 5 Tagen bei Erstlastschriften und 2 Tagen bei Folgelastschriften eingeführt wurde.
Für Sie bedeutet das, dass eine Folgelastschrift 2 Tage nach Erhalt der Daten durch die Bank verarbeitet wird.
Damit die Lastschrift zum Fälligkeitsdatum verarbeitet ist, sollten Sie die Daten mit einem entsprechenden Vorlauf an die Bank geschickt werden.

Prüfung nach Gläubiger ID und Mandat
Ist in Jack Plus keine Gläubiger ID und/oder kein Mandat hinterlegt, kann für diesen Kunden/Vorgang keine Lastschrift erstellt werden.

Prüfung nach Gültigkeit des Mandats
Ein Mandat verfällt 36 Monate nach der letzten Benutzung. Das Bankclearing prüft, ob die letzte Benutzung des vorliegenden Mandats mehr als 36 Monate zurückliegt.
Wenn ja, so kann die Lastschrift nicht erstellt werden.
Ist das Mandat noch gültig, so wird nach dem Erstellen der Lastschrift das aktuelle Datum in das Feld < Letztes Mandat am > eingetragen.

Prüfung nach einmaligen Mandaten
Ist im Kunden oder Veranstalter die Checkbox < einmaliges Mandat > gesetzt, so wird die Lastschrift einmalig erstellt. Anschließend werden Mandat und die Checkbox zurück gesetzt.
Um für den gleichen Kunden nun eine zweite Lastschrift zu erstellen, müssen Sie ein neues Mandat eingeben.

Neues Format für den Export
Im Rahmen der Lastschrift Änderungen hat man sich ebenfalls auf ein neues Format geeinigt.
Dieses Format basiert auf XML und ist nach Rulebook 6 in Jack Plus integriert.
Für die Abwicklung des Bankclearings ändert für Sie nichts: Sie machen den Export und stellen Ihrer Bank wie bisher die Daten zur Verfügung, nur nun in einem anderen Format.

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In diesem Fall müssen Sie ein neues Mandat für diesen Kunden erstellen.

SEPA Firmenlastschrift
Über diese Checkbox wird gesteuert, ob das Mandat als Basislastschrift oder als Firmenlastschrift gewertet wird.
Beim Bankclearing Export werden Basis- und Firmenlastschriften in unterschiedliche Dateien geschrieben.

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Änderungen im Druck

Die Änderungen im Druck sind in beiden Versionen gleich.
Allerdings gibt es in der X12.03 einen separaten Satz an Platzhaltern für das Dauermandat.
Sie müssen einmalig die Funktion < ? - Sprachfiles aktualisieren >, um diese neuen Platzhalter zu erhalten.

Darüber hinaus ist die Checkbox < Mandat drucken > bei einem Kunden mit Dauermandat deaktiviert.
Wollen Sie ein Mandat ausdrucken, so aktivieren Sie diese Checkbox beim Druck.

Ist eine Mandatsreferenz in der Kundenakte erfasst, so werden alle Buchungen als Dauerlastschriften angesehen.
Beim Druck werden dann immer die gleichen Daten aus der Kundenakte gedruckt.

Ist keine Mandatsreferenz in der Kundenakte erfasst, so werden die Vorgänge als Einzelmandate abgewickelt (siehe auch Änderungen SEPA ab 01.02.2014).

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