Verbuchung Kundenzahlung mit Kreditkarte

Owned by Ernst Steffl
Aug. 08, 2023
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Wenn Sie in einem Auftrag eine Kundenzahlung mit Zahlungsart Kreditkarte eingeben, so wird auf dem Konto "102610 - Kreditkarte" ein offener Posten erstellt, ähnlich wie bei Bankzahlungen. Die OP-Nummer ist die Auftragsnummer. Wie Sie nun diese Zahlung ausgleichen, hängt davon ab, wie die Zahlung auf Ihr Konto erfolgt.


Kontoauszug mit separaten Zahlungen

Wenn Sie auf dem Kontoauszug die Kreditkartenzahlung nur eines Auftrags haben, gehen Sie so vor, wie bei einer Bankbuchung:

  • Sie wählen im Kontoauszug das Konto 102610 im Feld "Konto" aus.

  • Aus der OP-Liste unten wählen Sie mit einem Klick den entsprechenden OP aus. Bestätigen Sie, dass Sie den OP ausgleichen wollen.

  • Sie fügen die Belegposition mit "Hinzufügen und Schließen" in den Stapel ein.

  • Sie erfassen den Rest des Kontoauszugs und verbuchen zum Schluss.


Kontoauszug mit Sammelzahlung

Wenn auf dem Kontoauszug eine Kreditkartenzahlung auftaucht, die mehrere Kundenzahlungen per Kreditkarte umfasst, bietet sich eine andere Vorgehensweise an.

  • Sie verbuchen bei der Eingabe des Kontoauszugs den kompletten Betrag auf das Konto "6900 - Kreditkartenabrechnung". Achten Sie bitte darauf, dass die richtigen Konten im Soll und Haben stehen. Wenn Sie Geld auf die Bank erhalten, muss das Konto 6900 im Haben bebucht werden.

  • Sie wechseln in <Buchhaltung - Belege & Auswertung - Belegerstellung>.

  • Als erste Position geben Sie wieder das Konto 6900 an, diesmal muss aber der Betrag im Soll gebucht werden.

  • Die nächsten Belegpositionen werden dann auf Konto 102610 gebucht. Hier können Sie in der Eingabemaske mehrere OPs auswählen, wenn Sie auf die Registerkarte "Offene Posten" klicken.

Sobald Sie alle Zahlungen erfasst haben, sollte der Beleg ähnlich aussehen wie im Screenshot.

Sie können die Verbuchung nun über die Schaltfläche "Buchen" anstoßen.

Unabhängig davon, ob die Zahlung vom Kreditkarteninstitut einzeln oder gesammelt erfolgt, müssen Sie in jedem Fall die Vorgänge noch gegenüber dem Veranstalter abwickeln. Das heißt, als weiteren Schritt müssen Sie die Veranstalterabrechnung eingeben, die dann über eine Bankbuchung ausgeglichen wird. Siehe hierzu auch die Anleitung .


Erweiterung: Kreditkartendisagio wird vom Reisebüro übernommen

Unter bestimmten Umständen kann es sein, dass Sie selbst das Disagio für die Kreditkartenzahlung übernehmen.

Im Prinzip gehen Sie dabei genauso vor, wie oben beschrieben. Der einzige Unterschied besteht darin, dass der Betrag, der vom Kreditkarteninstitut überwiesen wird, nicht dem Betrag entspricht, den der Kunde bezahlt hat. Diesen Differenzbetrag gilt es nun, auszugleichen.

Im folgenden Beispiel hat ein Kunde für eine Leistung 1200€ per Kreditkarte bezahlt. Das Disagio beläuft sich auf 30€. In der Bankbuchung würden Sie nun den Betrag 1170€ auf das Konto 6900 buchen, also den bezahlten Betrag abzüglich des Disagio.

In der Ausgleichsbuchung auf dem Konto 102610 wählen Sie den entsprechenden OP aus, dieser beträgt 1200€.

Dadurch entsteht natürlich eine Differenz auf dem Konto 6900 über 30€, die ebenfalls wieder ausgeglichen werden muss. Dieser Ausgleich erfolgt über eine Umbuchung auf ein entsprechendes Kostenkonto, z.B. Konto "409700 Kosten des Geldverkehrs".